【🏦地域密着 ✕ 年間休日123日🏖️】金融営業／土日祝休み・残業月16h程度・住宅手当あり・創立112年の信用金庫|J26621-0155
西尾信用金庫
給与：500万円〜770万円
雇用形態：正社員
勤務地：愛知県
仕事内容
【仕事内容】
地域の中小企業や個人のお客様の資金ニーズや資産運用に対応し、金融面から課題解決を支援する営業職です。総合職「得意先係」として、担当エリアのお客様へ金融商品の提案や各種手続きを行います。
担当するお客様は、担当地区内の事業所や個人宅です。預金、融資、為替、資産運用などに関する相談を受け、お客様ごとの状況に応じた提案を行います。
扱うサービスは信用金庫が提供する金融商品全般です。資金繰り支援や経営サポートにも関わり、事業所のお客様からは補助金やM&Aに関する相談を受けることもあります。
【具体的な業務内容】
・訪問する：担当地区内の事業所や個人宅へ訪問し、お客様の相談内容を把握する
・提案する：預金、融資、為替、資産運用などの金融商品をお客様へ提案する
・対応する：お客様の資金ニーズに合わせた金融手続きを進める
・支援する：中小企業のお客様に対して資金繰り支援や経営に関する相談対応を行う
・提案する：事業所のお客様から受けた補助金やM&Aなどの相談に対応する
・管理する：担当エリアの事業所や個人宅合計200～300件のお客様を担当する
担当地区のお客様を継続的に訪問し、金融商品に関する提案から相談対応まで一貫して行います。法人・個人のお客様それぞれが抱える資金面や資産運用に関する課題に対応する役割です。
【このポジションの特徴】
・担当顧客は事業所と個人宅を合わせて200～300件
・中小企業や個人のお客様へ訪問型で提案
・金融商品の提案から経営相談まで対応
・ノルマを設定しない営業スタイル
お客様第一の考え方を重視し、法人・個人のお客様の相談に対応する営業です。営業店には2～6名程度の担当者が在籍しています。
【研修制度】
・年代別、役割別の研修制度
・係別、職責別、専門知識に関する研修
・国家資格取得奨励制度
年代別、役割別の研修や、係別・職責別の研修を通じて必要な知識を身につけます。国家資格取得奨励制度もあり、業務に必要な資格取得を支援しています。
【入社後のキャリアパス】
・得意先係として法人・個人のお客様を担当
・金融商品や経営支援に関する提案業務を担当
・能力に応じた評価制度を導入
得意先係として担当エリアのお客様への提案や相談対応を行います。能力に応じて評価する人事制度があり、30代で支店長となった職員も多く輩出しています。
応募資格
【必要業務経験】
【必須条件】
・金融業界での営業経験がおありな方
・普通自動車第一種運転免許保持
【歓迎条件】
・FP(1級、2級)、銀行業務検定各種、中小企業診断士、社会保険労務士 保持の方
・地元で腰を据えて働きたい方
【社会人経験年数】
1年～33年
【学歴】
大学卒業以上
【転職回数】
3回まで